ハワイマネープラン相談室～vol.15 予測は不可能、準備は可能

『ハワイマネープラン相談室 〜相続・税務・投資の最前線〜』税理のプロ、内藤 克先生のコラムがスタート！

税理士法人 アーク&パートナーズ 提供
「ハワイマネープラン相談室 〜相続・税務・投資の最前線〜 」の番組が4月よりスタートいたしました。

さらに、毎月、内藤先生が、ハワイにお住まいの皆さんが知っておくべき、お金に関する重要な情報をお届けします。
ぜひお聴きください。

※ 第15回目をお聞きになりたい方は、下の再生ボタンを押すと聞くことができます

今回のゲストには、

アイマーク株式会社代表

ファイナンシャルプランナー、村松繁さんをお迎えします。

 

「予測は不可能、準備は可能」

――“守りながら増やす”お金の考え方

日本のファイナンシャルプランナー、村松繁さん（アイマーク株式会社代表）に聞きました。

「アイマーク」は“愛（Love）・保険（Insurance）・投資（Investment）”の頭文字で、人生の道しるべになる会社を目指しています。

 

顧客に寄り添うFP

日本では販売手数料型のFPが主流ですが、村松さんは顧客の資産が増えるほど報酬も上がるアメリカ型の仕組みを採用。

「売るためでなく、守るための提案」が信条です。

 

予測はできないが備えはできる

市場の動きは読めませんが、“備える”ことはできる。

生命保険が「もしも」に備えるように、資産運用も「暴落」に備えるもの。

守りを固める運用が長期的な安心を生みます。

 

攻めと守りのバランス

村松さんは、成長資産と守り資産を自動的に調整する運用を推奨。

「上昇期には地味でも、下落時に真価を発揮します」と話します。

 

帰国後の資産設計

ハワイなどから日本へ帰国する際は、ドルと円の資産バランスが課題。

丁寧なヒアリングを通じて、老後の資金設計を行うことが重要です。